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5月25日,7家銀行被暫停托管基金的消息在業(yè)內(nèi)傳開。有消息稱,恒豐、招商、興業(yè)、北京、浦發(fā)、廣發(fā)、平安等多家銀行,今年因受到銀保監(jiān)會(huì)處罰,銀行托管的新報(bào)基金和在審基金全部暫緩受理與批復(fù)。
不過,一位接近北京銀行人士對第一財(cái)經(jīng)記者表示,該行未接到上述監(jiān)管處罰通知,此外銀行托管的新報(bào)基金和在審基金業(yè)務(wù)也未暫緩受理批復(fù)。有業(yè)內(nèi)人士稱,由于北京銀行屬地監(jiān)管歸北京銀監(jiān)局,不排除接到通知有時(shí)滯的情況。
隨后,興業(yè)銀行人士回復(fù)第一財(cái)經(jīng)記者稱:“截至目前,本行并未收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于暫停本行基金托管業(yè)務(wù)的相關(guān)通知,各項(xiàng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)保持正常運(yùn)營。”
不過,一家未在上述名單上的股份制商業(yè)銀行托管部人士向第一財(cái)經(jīng)記者確認(rèn)了上述消息。他稱,上述銀行是由于內(nèi)控等問題被監(jiān)管檢查,收到了懲罰通知書。此外,只有上述點(diǎn)名銀行新報(bào)基金和在審基金暫緩業(yè)務(wù),存量業(yè)務(wù)不受影響。
截至記者發(fā)稿,尚未收到上述其他銀行對此的回復(fù)信息。
由于多家股份制銀行托管業(yè)務(wù)違規(guī)被罰,暴露出行業(yè)亂象依舊嚴(yán)重。上述股份制商業(yè)銀行托管部人士表示,后續(xù)是否會(huì)有銀行由于審慎考慮自動(dòng)暫緩新報(bào)基金和在審基金尚不好說。
“如果是公募基金托管,問題不大,風(fēng)險(xiǎn)不大;如果是私募基金,由于投資范圍更廣,投資的品種更廣,對于托管而言,除了資金清算,主要還起到投資監(jiān)督的作用。處罰涉及的問題可能是投資監(jiān)督上沒有監(jiān)督到位,例如,可能托管銀行指出不符合投資合同約定,但未監(jiān)督到位,造成風(fēng)險(xiǎn)。”某國有大行省分行托管部人士對第一財(cái)經(jīng)記者解釋道。
他還稱,如果此次涉及這么多銀行,很可能是托管行業(yè)整體的問題,目前除了銀行之外,證券公司也能進(jìn)行托管,對托管行業(yè)的監(jiān)管也是跨“一行兩會(huì)”的綜合監(jiān)管。
值得注意的是,5月4日,銀保監(jiān)會(huì)的巨額罰單再度襲來,其中3家股份制商業(yè)銀行都吃了5000萬元以上大額罰單。招商、興業(yè)與平安銀行均在重罰之列。其中,對興業(yè)銀行罰款5870萬元,因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違法違規(guī);對招商銀行罰款6570萬元,因涉及理財(cái)、房地產(chǎn)貸款等業(yè)務(wù)違規(guī);對浦發(fā)銀行罰款5845萬元,因涉及理財(cái)、貸款等業(yè)務(wù)違規(guī)。
此前,4月20日,銀保監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)發(fā)布的《穩(wěn)中求進(jìn)從嚴(yán)監(jiān)管切實(shí)打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)》一文中披露,前3個(gè)月共處罰銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)646家次,罰沒合計(jì)11.58億元,責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)12家次。處罰責(zé)任人員798人次,罰款合計(jì)2861.85萬元,取消任職資格及禁止從業(yè)107人。